Więcej informacji: info@prestigeconferences.pl
SZKOLENIE ONLINE
KOSZT UDZIAŁU 1 OSOBY
1590 ZŁ +23% VAT do 12 marca 2024
1750 ZŁ +23% VAT po 12 marca 2024
Uczestnicy:
Tematyka szkolenia adresowana jest przede wszystkim, do jednostek zgodności oraz audytu, których zadaniami jest przeprowadzanie monitorowań oraz badań audytowych w zakresie procesu tworzenia oraz dystrybucji lokat strukturyzowanych. Jednostki te, w szczególności jednostka zgodności, są również odpowiedzialne za stworzenie ram regulacyjnych w ramach banku, związanych z wymogami wiedzy i kompetencji personelu sprzedaży, weryfikacji tej wiedzy, definiowania i testowania grupy docelowej, czy też zbadania adekwatności tego produktu. Szkolenie może okazać się interesujące jednak także dla pracowników odpowiedzialnych za sieć sprzedaży – aby mogli należycie ocenić, co należy do ich codziennych obowiązków, ale również, w jaki sposób konstruować systemy wynagradzania, w tym premiowania.
Szkolenie będzie przy tym obejmowało wszystkie sfery, które należy posiąść, aby legitymować się odpowiednim poziomem wiedzy i doświadczenia, aby zostać uznanym za tak zwanego autoryzowanego pracownika.
Opis szkolenia:
Lokaty strukturyzowane zdobywają w bankach coraz większą popularność. Łącząc w sobie cechy tradycyjnego depozytu z instrumentem finansowym, dają możliwości zarobku potencjalnie wyższe niż na zwykłych lokatach terminowych.
Równie ciekawa jest ich konstrukcja w świetle przepisów. Z jednej strony, stanowią tradycyjny produkt bankowy. Przepisy, w szczególności dyrektywy MiFID 2, zauważają jednak, że wbudowany jest w nie element inwestycyjny. Powoduje to konieczność ochrony tego produktu w szczególny sposób, praktycznie równy temu, którą zapewnia się instrumentom finansowym.
Do tego dochodzą przepisy lokalne, które uściślają obowiązki twórców i dystrybutorów lokat strukturyzowanych.
Jak poruszać się w tym różnorodnym i niezbyt jasnym, środowisku prawnym? Które przepisy powinniśmy ostatecznie do nich stosować? Jakie wiążą się obowiązki dla banku, związane z ich tworzeniem, reklamowaniem oraz sprzedażą?
Na te oraz na inne pytania, postara się odpowiedzieć poniższe szkolenie.
Zadaniem szkolenia – poza przedstawieniem kwestii regulacyjnych, w tym wymogów, jakie ciążą na banku w związku z tworzeniem lub dystrybucją lokat strukturyzowanych – będzie wskazanie praktycznych aspektów udziału komórek zgodności i audytu wewnętrznego w tym procesie. Szczególnie ta pierwsza będzie znacząco zaangażowana przez jednostki biznesowe (którym ma zapewniać funkcję doradczą), jak również będzie odpowiadała za bieżącą weryfikację procesu sprzedaży lokat strukturyzowanych. Dlatego też kwestie te będą motywem przewodnim każdego bloku szkoleniowego, mając na uwadze własne doświadczenia prowadzącego z tym produktem oraz interakcji z jednostkami biznesowymi.